Difference between revisions of "De/Datenaustausch"

Revision as of 18:56, 8 February 2021

Abhängig von Land und Bank existieren verschieden weit reichende Möglichkeiten des Datenaustauschs zwischen dem Anwender und den Bankinstituten sowie mit anderen Programmen.

Online-Banking

Von GnuCash werden diese Möglichkeiten zur direkten Kommunikation mit Bankservern zur Verfügung gestellt:

• FinTS: Verbreiteter Standard in Deutschland, mit dem es auch für Privatkunden möglich ist sowohl Umsätze und Salden abzurufen als auch Aufträge z.B. als SEPA-Einzelüberweisung zu tätigen.
• EBICS: Gemeinsamer Standard der Kreditwirtschaft in AT, CH, DE und FR. Die Nutzung ist in der Regel kostenpflichtig und normalerweise auf Geschäftskunden begrenzt. Auch sie ermöglicht Aufträge zu erteilen.
• OFXDirectConnect: Ermöglicht das Importieren von Daten, ohne sie zuvor mittels Webbrowser herunterzuladen. Dieses Verfahren wird in erster Linie von Banken in den USA unterstützt.
• PayPal: Schnittstelle für den Online-Bezahldienst paypal.com

Hier sind die unterschiedlichen Varianten des Online-Bankings die GnuCash unterstützt, die Einrichtung von Konten zum Datenaustausch sowie deren Funktionsweisen ausführlich beschrieben.

Online-Kursabruf

Der Online-Kursabruf für Devisen, Wertpapiere, Edelmetalle … wird durch das Perl Modul Finance::Quote realisiert. Sein Gebrauch wird in De/Aktienhandel beschrieben. Als Fallback, wenn man keine passende Quelle findet oder historische Kurs-Daten importieren möchte, kann man die CSV-Schnittstelle verwenden.

Im- und Export

Für den Datenaustausch mit anderen Anwendungen bietet GnuCash außerdem diese Schnittstellen an:

• SWIFT-Nachrichten: Weltweit verwendete Nachrichtentypen wie z.B. MT940, MT942, CAMT oder PAIN).^[1]
• QIF: Das Quicken Interchange Format zum Austausch mit, sowie Migration von oder zu anderen Finanz-Anwendungen.
• CSV: Universelle, da recht einfache Datenstruktur zur Verarbeitung von Daten in Tabellenform.
• DTAUS: Wird seit der SEPA-Umstellung im Jahr 2016 nicht mehr unterstützt. Stattdessen kann von den Geschäftskunden EBICS (s.o.) verwendet werden.

Die Funktionsweise und Möglichkeiten sind auf der Seite zur Im-/Export-Schnittstelle weiter beschrieben.

Steuererklärung

Eine Steuererklärung bzw. ein Datenaustausch mit einem Steuerberater wird von GnuCash nicht direkt per Schnittstelle unterstützt.

• DATEV: Wird oft als Synonym für einen deutschen Standard EDV-gestützter Buchführung angesehen.
• Elster: Elektronische Steuererklärung

Auf der Seite zum Datenaustausch mit Finanzbehörde und Steuerberater (tdb.) wird die Unterstützung seitens GnuCash sowie die Lösungsansätze mit externen Anwendungen beschrieben.

1. Für den Datenaustausch mit dem Steuerberater müssen die Buchungen in der Regel exportiert und als ASCII CSV formatiert werden für den Import ins DATEV Kanzlei Rechnungswesen beim Steuerberater. Der CSV-Exporter in GnuCash kann nur sehr wenige Daten ausgeben und gibt keine Wahlmöglichkeiten. Der Datenaustausch mit den Steuerberatern ist für Kapitalgesellschaften ohne interne Steuerkanzlei zwingend, um die gesetzlichen Vorgaben zu erfüllen. Nahezu alle Steuerberater in Deutschland verwenden DATEV Rechnungswesen Programme. Dafür gibt es drei GnuCash Erweiterungen, die aktuell in diese Richtung arbeiten, aber alle noch nicht einwandfrei funktionieren:
   1. ibr-gnc-module ist eine GnuCash Erweiterung in GNU Guile. Diese soll den ASCII CSV Export können, wird aber bisher nur vom Autor erfolgreich eingesetzt.
   2. piecash ist ein Python-Interface für GnuCash-Dateien (SQL-basiert). Dieses kann bereits einzeilige Split-Buchungen als CSV exportieren. Mehrzeilige Split-Buchungen (mehrere Gegenkonten) sind derzeit noch nicht möglich. Die CSV Exporte haben auch (noch) nicht das DATEV-Format.
   3. PyGNC ist bisher komplett ohne Funktion (pre-Alpha Stadium), soll aber wie piecash als Python-Interface funktionieren.
   • Alle drei Erweiterungen brauchen noch eine Weiterentwicklung, damit sie stabil eingesetzt werden können. Die DATEV stellt einen Schnittstellen Entwickungsleitfaden über ihr Developer-Portal bereit, welcher die Feldbeschriftungen, Beispieldateien und ein DATEV-Format-Prüfprogramm (wine-kompatible Windows EXE) enthält. Die Feldbeschriftungen für das Standard-Format (ASCII CSV) kann man auch hier nachlesen.
   • Um das Importieren in DATEV zu testen, kann man DATEV Mittelstand Faktura mit Rechnungswesen compact als Test-Version (ISO-Download) herunterladen und auf Windows (bare-metal oder in einer VM) installieren.
   • Das Haupt-Problem bei dem CSV Export aus GnuCash heraus ist, dass DATEV nur mit einzeiligen Buchungen umgehen kann (ein Konto und ein Gegenkonto). Deshalb müssen die Exporte aufbereitet werden, indem aus mehrzeiligen Buchungen einzeilige gemacht werden. Das ibr-gnc-module macht das an dieser und an dieser Stelle.

Länder und Institute

Bitte ergänzt eure Erfahrungen (in alphabetischer Reihenfolge)!

CH

PostFinance

MT940. Das Problem bei PostFinance ist, dass es nirgends eine Menü-Option gibt. Man muss wissen, dass es geht, dem Support eine Meldung schicken, und die richten das dann ein. Monatlich wird eine "tar.gz"-Datei bereitgestellt, die man runterladen kann.

Siehe auch

Handbuch EZAG: Elektronischer Zahlungsauftrag via Filetransfer

Bug 676628 - Enhancement: export payments in EPO format

DE

Sparkassen

Haben inzwischen -2017 - ihre Rechenzentren in einer Gesellschaft zusammengefasst und bieten in einer einheitlichen Oberfläche:

• 3 FinTS/HBCI-Verfahren
• zum Download:

• CSV-CAMT-Format
• CAMT-Format
• CSV-MT940-Format
• MT940-Format