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Revision as of 17:55, 21 September 2008

Wie man ein Aktien- oder Wertpapier-Depot anlegt und online abfragt ...

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Einleitung

Mit GnuCash kann man eine Vielzahl verschiedener Wertpapiere und auch Edelmetalle verwalten. Dazu gehören:

• Edelmetalle: XAU - Gold, XAG - Silber, ... als Untergruppe der
• Währungen: EUR, GBP, USD ...
• Anleihen, Renten und andere handelbare festverzinsliche Papiere
• Aktien, also an Börsen gehandelte Unternehmensanteile
• Fonds, also Papiere von Gesellschaften, die wieder in die zuvor genannten investieren.

Für Kauf und Verkauf dieser Papiere ist natürlich immer maßgeblich, was man auf dem entsprechenden Beleg stehen hat. Will man sich aber zwischendurch einen Überblick über den aktuellen Wert seiner Investitionen machen, so kann man mithilfe des Moduls Finance::Quote Onlinekurse aus verschiedenen Quellen abrufen und zur weiteren Verwendung, etwa in Berichten, in der Kursdatenbank abspeichern.

Quellen in Finance::Quote

Verschiedene Anbieter wie etwa Börsen und Fondgesellschaften, aber auch Dritte wie Yahoo, bieten auf ihren Webseiten kostenlose Kursinformationen an. Diese sind etwas zeitverzögert, um kommerziellen Anbietern wie Reuters nicht das Wasser abzugraben, für den Privatgebrauch aber allemal gut.

Um diese auszulesen und u.a. für GnuCash zur Verfügung zu stellen, gibt es das eigenständige Projekt http://sourceforge.net/projects/finance-quote. Dorthin sind also auch eventuelle Fehlerberichte zu senden, falls etwa eine Seite ihr Format geändert hat.

Um zu erfahren, welche dieser Quellen dem Perl-Programm Finance::Quote zur Verfügung stehen, gibt man an der Konsole

gnc-fq-dump

ein. Falls hier eine Fehlermeldung kommt, bitte das unten erwähnte gnc-fq-update durchführen.

Eine Übersicht der Kursquellen mit Erläuterungen gibt es auf De/Referenz#Liste_der_Kursquellen.

Wenn einem GnuCash meldet, daß es einen Kurs nicht aktualisieren kann, ist auch manchmal schneller, seine Angaben mit

gnc-fq-dump [-v] <Quelle> <Kürzel1> [<Kürzel2> ...]

zu überprüfen als in GnuCash immer wieder eine Einstellung zu ändern und alle Kurse abzurufen. Weiterhin sieht man bei dieser Methode besser, wo der Fehler liegt. Da sie auch unvollständige Ergebnisse liefert, sieht man dann beispielsweise, ob Yahoo mal wieder das Format geändert hat oder das Symbol wirklich unbekannt ist.

Um die ausführliche Dokumentation von Finance::Quote zu lesen, kann man an der Konsole

perldoc Finance::Quote

eingeben.

Schließlich kann man mit

sudo gnc-fq-update

Finance::Quote mit allen erforderlichen Modulen und eventuellen Schnittstellen zu neuen Datenquellen auf den neuesten Stand bringen, ohne sich erst mit dem Comprehensive Perl Archive Network (CPAN) auseinandersetzen zu müssen.

Felder im Aktieneditor

Für F::Q wichtig sind das Symbol und die Quelle.

Voller Name

Na, was wohl? Name und Symbol erscheinen später in der Spalte "Währung/Aktie" in der Kontenübersicht. Spätestens wenn man mehrere ähnliche Papiere hat, ist es sinnvoll signifikante Daten wie etwa Herausgeber, Art, ggf. Zinssatz und Endfälligkeit in den Namen einzubauen.

Symbol

Das Symbol, ist das Kürzel, unter dem das Papier bei dem entsprechenden Dienst aufgeführt ist. Vorsicht, ein und dasselbe Papier kann bei verschiedenen Anbietern also unter ganz verschiedenen Symbolen geführt werden.

• Bei Aktien oft das Tickersymbol an der jeweiligen Börse,
• bei in Deutschland gehandelten Papieren gewöhnlich die WKN,
• bei Abfrage über eine Quelle, die mehrere Handelsplätze abruft und möglicherweise Notierungen in verschiedenene Währungen vorhält, wie Yahoo, ergänzt durch

• das Währungssymbol, meist EUR, oder
• hinter einem Punkt das Kürzel des Handelsplatzes, meist .F für Frankfurt.

Die Yahoo-Liste der Handelsplätze zeigt auch, wie verzögert die Kurse sind.

Typ

• CURRENCY für Währungen und
• FUND für Fonds sollte klar sein,
• EUREX: European Exchange, ist eine der größten Terminbörsen für Finanzderivate weltweit.
• NYSE: New York Stock Exchange, "die Wallstreet".
• NASDAQ: National Association of Securities Dealers Automated Quotations, wurde 1971 als vollelektronische Handelsplattform bekannt.
• AMEX: hier ist dem Autor nicht klar, ob
  • American Stock Exchange, vormals New York Curb Exchange, eine Wertpapierbörse in New York oder
  • American Express Company, einen Finanz- und Reisedienstleister, bekannt durch Reiseschecks, gemeint ist.

Warum die letzten drei als Typen unterschieden werden, zumal an anderer Stelle noch der Handelsplatz ausgewählt wird, ist dem Autor nicht ganz klar, vielleicht ein historisches Relikt? Also laut [1] wurden sie halt irgendwann als Namensräume vorgegeben. Man kann sie also irgendwie zur Gruppierung, etwa nach Festverzinslichen, Aktien, sowie Derivaten und Optionen verwenden.

Code

Hier empfiehlt es sich, eine einheitliche Nummer wie die International Security Identification Number ISIN oder die gute alte deutsche Wertpapier-KennNummer WKN zu notieren. Die Angabe ist aber optional.

Tip: Bei deutschen Papieren erhält man aus der ISIN durch Weglassen von "DE", den darauf folgenden führenden Nullen und der letzte Prüfziffer die WKN.

Weitere Maßnahmen

Damit man später auch eine brauchbare Auswertung seiner Investitionen erhält, empfiehlt es sich, zu jedem Anlagekonto auch

• je ein zugehöriges Aufwandskonto, etwa für Makler- und Depotgebühren, als auch
• mindestens ein Ertragskonto für Zinsen, Dividenden usw. anzulegen.

Kursabruf am Beispiel der Volkswagen-Aktie

1. Neue Datei erstellen, wähle den "Aktienhandel"-Kontenrahmen.
2. Unter Aktiva>Aktiendepot findest Du z.B. das Überkonto "Aktie"
3. Eine neue Aktie anlegen mit rechter Taste auf "Aktie" und "Neues Konto..."
4. Unter "Kontobezeichnung" einen verständlichen Namen angebenm wie z.b. "Volkswagen"
5. Kontoart "Aktienkonto"
6. Bei Aktie/Währung aus "Auswählen" gehen.
7. Dann z.B. als Typ "EUREX" wählen.
8. Neu
   1. Voller Name, am besten so wie bei Kontobezeichnung oder länger.
   2. Symbol/Abkürzung - Hier z.B. zu

• http://finance.yahoo.com/
• http://de.finance.yahoo.com/
• oder ...

gehen und Aktie suchen. (In unserem konkreten Fall wäre das "VOW.DE")

1. 1. "Börsenkurse online abrufen" auswählen
   2. Hier z.B. "Yahoo" wählen. dann drei mal die Dialoge bestätigen mit OK
2. Bei Werkzeuge auf "Preis-Editor" gehen
   1. "Hinzufügen" - und Auswählen was wir vorhin eingegeben haben. Bestätigen.
3. Auf "Kurse abrufen" klicken. Wenn keien Fehlermeldung kommt ist das gut. Dreieck aufklappen mit Links-Klick bei "EUREX", dann "VOW.DE". Man sieht zwei Einträge - einen für EURO, einen für USD. (bitte hier weitere Erläuterungen ergänzen)

Automatisierter Kursabruf mittels cron

Mithilfe des Befehls

gnucash --add-price-quotes $HOME/<GnuCash-Dateiname>

können die Kurse aktualisiert werden, ohne das GUI zu laden.

Das läßt sich auch automatisieren, indem man (unter Linux) dem cron-Daemon die Arbeit überläßt (siehe cron in wikipedia oder linuxwiki). Wollte man also jeden Freitag um 16:00 seine Kursdatenbank aktualisieren, so wäre die Zeile

0 16 * * 5 gnucash --add-price-quotes $HOME/<GnuCash-Dateiname> > /dev/null 2>&1

in die persönliche crontab einzufügen.

Die 16:00 sollte man natürlich an Börsenschluß + max(Verzögerung der gewählten Quellen) anpassen. Falls man nicht beachtet, daß insbesondere Fondkurse relativ spät festgestellt werden, erhält man stattdessen den Schlußkurs des Vortags.

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